供應鏈金融加速時代,你準備好了嗎? 發布時間:2018-01-31        瀏覽:
2017年,互聯網+供應鏈金融——這個概念自去年開始了真正的大熱,從專家學者到互金投資人,從保理公司到阿里京東蘇寧。尤其在處“資產荒”的大背景下,供應鏈金融這塊蛋糕顯得尤為吸引人。誰在供應鏈金融的賽道上先行一步,就掌握了獲得優質資產的“話語權”。

 

2017年10月——國務院辦公廳印發了《關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》,《意見》中指出:推動供應鏈金融服務實體經濟,有效防范供應鏈金融風險,積極穩妥發展供應鏈金融。供應鏈金融兼具支持小微企業、為實體經濟賦能的角色,迅速成為行業熱點。

 

2018年1月——網貸之家發布《2017年中國網絡借貸行業年報(完整版)》,提出了2018年的十大趨勢,其中一大趨勢為:資產端角逐激烈,供應鏈金融受捧。

 

 

 

 核心觀點 

 

早在2010年,西班牙最大的銀行——畢爾巴鄂比斯開銀行(BBV),供應鏈金融業務已經占據整個歐洲的70%,并且全部是應收賬款,而且全部實現了線上化??梢灶A見的是,未來,應收帳款融資會是未來國內供應鏈金融創業和發展的重點。”

 

2021年,供應鏈金融市場規模將接近20萬億元。隨著金融服務實體供應鏈金融創新推動的政策逐步落地,2018年正是供應鏈金融發展的最佳時期。

 

一、供應鏈金融為何受到大力關注?

 

供應鏈金融能夠受到關注的根本在于它獨特的優勢。即基于真實的交易背景開展金融活動,實質是幫助鏈內成員盤活流動資產。

 

供應鏈融資可以保證包括資金流信息、票據憑證類信息、物流信息等所有融資新的可控,有效鎖定不同的現金流,在隔離現金流的同時也隔離了風險。

 

資產端的經營模式基本上屬于訂單銷售,確定性很高,經營風險或者銷售風險大為降低。在我國大力推廣普惠金融體系的當下,能夠幫助銀行實現差異化競爭、開辟中小企業市場。

 

在消費升級促使眾多行業必須轉型的今天,供應鏈中的核心企業也可以作為資金提供方,為中小企業供應鏈成員提供資金,滿足了核心企業的轉型需要。

 

二、2017年的九大事件

 

1.商務部等5部門印發了《商貿物流發展“十三五”規劃》通知

 

1月19日,商務部等5部門關于印發《商貿物流發展“十三五”規劃》的通知,擴大融資渠道,推廣供應鏈金融。鼓勵商貿物流企業通過股權投資、債券融資等方式直接融資。

 

2.七部門聯合印發《小微企業應收賬款融資專項行動工作方案(2017-2019年)》

 

5月2日,中國人民銀行、工信部、財政部、商務部、國資委、銀監會、外匯局七部門聯合印發《小微企業應收賬款融資專項行動工作方案(2017-2019年)》,在全國開展為期3年的小微企業應收賬款融資專項行動。

 

3.國務院辦公廳發布了《關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》

 

《意見》提出到2020年,形成一批適合我國國情的供應鏈發展新技術和新模式,基本形成覆蓋我國重點產業的智慧供應鏈體系。

 

供應鏈在促進降本增效、供需匹配和產業升級中的作用顯著增強,成為供給側結構性改革的重要支撐。

 

培育100家左右的全球供應鏈領先企業,重點產業的供應鏈競爭力進入世界前列,中國成為全球供應鏈創新與應用的重要中心。

 

4.2017中國供應鏈金融年會召開及中國供應鏈金融產業生態聯盟成立

 

4月21日,由中國貿易金融網、《貿易金融》雜志、中國交易銀行50人論壇主辦,北京財資和供應鏈研究院承辦的“2017中國供應鏈金融年會暨中國供應鏈金融產業生態聯盟成立儀式”在北京召開。

 

此次年會圍繞“產融結合下供應鏈金融4.0的機遇與挑戰”主題,順應了當前“產融結合、脫虛向實”的國家政策。

 

5.各大商業銀行紛紛搶駐供應鏈金融市場

 

截至今年上半年末,工商銀行已累計發展供應鏈3200余條,為1.1萬余戶小微企業發放融資8000多億元,融資金額五年中同比翻了8番。

 

6.各地交易所發布《企業應收賬款資產支持證券掛牌條件確認指南》

 

12月15日,滬深交易所、機構間私募產品報價與服務系統相繼發布了《企業應收賬款資產支持證券掛牌條件確認指南》和配套的《企業應收賬款資產支持證券信息披露指南》,對應收賬款ABS的發行和存續期管理進行了規范。

 

這是繼“PPP項目資產”之后,監管部門關于大類基礎資產系列信息披露和掛牌條件確認所發布的第二個指南。

 

7.P2P+供應鏈金融模式興起

 

據網貸之家研究中心不完全統計,2017年9月P2P網貸行業涉及供應鏈金融業務的正常運營平臺至少有118家,占同期P2P網貸行業正常運營平臺的比例為5.89%。

 

2017年1-9月P2P網貸行業供應鏈金融業務成交量約為688.3億元,占同期P2P網貸行業成交量的比例為3.23%。在正常運營平臺數量持續下降的背景下,涉足供應鏈金融業務的平臺數量反而上升,說明在目前“資產荒”的背景下,平臺熱衷牽手供應鏈金融,持續獲取風險相對可控的優質資產。

 

8.產融結合下的中國首支產業供應鏈基金誕生

 

中國物流與采購聯合會于4月18日發起我國第一支產業供應鏈基金。這支產業供應鏈千億基金分 5 年成立,合作對象為政策性銀行、上市公司、國有投資公司、政府引導基金等,具體投向為新型能源、新型材料、智能制造、醫療健康等行業,重點覆蓋有助于供應鏈創新的關鍵技術以及產業升級的相關方向。

 

9.對公交易銀行大幅發展 供應鏈金融成重要組成部分

 

交易銀行=互聯網+(公司銀行- 投資銀行)。交易銀行是服務于客戶交易活動,以提高交易效率和降低交易成本為目標,以電商為入口或場景,以電子銀行為渠道,以現金管理和貿易金融為服務內容的綜合化、生態化和互聯網化的公司金融服務。

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